A bankszámla-egyeztetés a bankkivonat tételeinek párosítása a kiállított és befogadott számlákkal és más nyilvántartott tételekkel.
Miért fontos?
Az egyeztetésből derül ki, melyik vevő fizetett és melyik szállítónak kell még utalni, és ebből lesz pontos a kintlévőség és a cash flow. Kézzel ez a havi zárás egyik legidőigényesebb része.
Milyen formátumban jön a kivonat?
A bankok elektronikus kivonatot többféle formátumban adnak. A CSV egyszerű táblázat, de oszlopai bankonként eltérnek, ezért importáláskor meg kell adni, melyik oszlop mit jelent. Az MT940 a SWIFT régóta használt számlakivonat-üzenete, a CAMT.053 pedig az ISO 20022 szabvány számlakivonat-üzenete (XML), amely strukturáltan hordozza a közleményt és a partner adatait.
Minél strukturáltabb a formátum, annál több tétel párosítható automatikusan, mert a számlaszám, a partner neve és a közlemény külön mezőben érkezik.
Hogyan működik a párosítás?
- A beolvasott tételt a rendszer először a közleményben szereplő számlaszám alapján próbálja egy nyitott számlához kötni.
- Ha nincs számlaszám, az összeg és a partner (név vagy bankszámlaszám) alapján keres egyező nyitott tételt.
- Az ismétlődő tételekhez (bankköltség, bérleti díj) párosítási szabály rendel főkönyvi számot és költséghelyet.
- Ami így sem párosítható, kézi egyeztetésre kerül; a részfizetés és a több számlát egyben kiegyenlítő utalás jellemzően ilyen.
Hogyan kezeli a HelloTeam ERP?
A Banki integráció modul kivonatot olvas be CSV, CAMT.053 és MT940 formátumban, a tételeket párosítási szabályokkal partnerekhez, számlákhoz, főkönyvi számokhoz és költséghelyekhez köti, és egyeztetési nézetet ad.
- Banki integrációA bankkivonatot betöltöd, a tételek szabályok alapján párosulnak a partnerekkel és a számlákkal.
- SzámlázásA kiállított számlák egy listán, szolgáltatónként és státusz szerint.
- Cash flowMennyi pénzed lesz a következő hetekben? Trend, előrejelzés, figyelmeztetés.
Bővebben: Banki egyeztetés automatizálása: hogyan működik?